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理财案例之未来的三口之家

[ 08-2-3 15:30]    作者:    来源:pclady    录入:wangying1    进入论坛

  1978年出生的赵先生是一名景观设计师,月工资1700元。赵先生的奖金是年底一笔发放,在6万元左右。赵先生的夫人是宁波一家外贸公司的文员,月收入3000元。小夫妻去年结婚,小宝宝将于2008年2月出生。

  夫妻俩年终奖合起来有3万元左右,年投资收益5000元左右,家庭每月日常花销约4500元,年家庭保险费用4000元,其他费用3000元。

  二人有一套住房,市场价70万元,买入时没有向银行贷款,在亲戚朋友间还有6.5万元的欠款,只需要未来的3年内还清,无需支付利息。

  赵先生夫妇目前有活期存款2万元,基金市值3万元左右(本金投入2万元)。赵先生的夫人有一份10万元的重疾险。

  理财目标

  1、夫妻二人对于基金的投资收益非常满意,想再购买一部分基金。

  2、如果有适合长线投资的股票,夫妻俩也愿意尝试。

  3、希望换一套大一点的住房,总价在100万元左右,但不知何时换购比较合适。

  财务分析

  针对赵先生家庭的经济状况,资深理财师薛海峰给出了相当全面的建议。

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